Estas hipotecas tradicionales son populares por una buena razón: los pagos mensuales estables facilitan la planificación de su futuro financiero.

Hay una razón por la que los préstamos convencionales han sido populares durante generaciones: al distribuir los pagos durante un período de tiempo más largo, hacen que la propiedad de vivienda sea asequible para un gran número de personas. En Everett Financial, ofrecemos una amplia gama de términos de pago, lo que le permite programar un pago mensual que puede administrar cómodamente.

• Tasa de interés fija
• Plazos de amortización de 10, 15, 20, 25 o 30 años
• Pagos iniciales tan bajos como 3 % (el pago inicial puede ser un regalo de un miembro de la familia)
• El límite de préstamo en la mayoría de los condados de EE. UU. es de $548,250. En la mayoría de las áreas de alto costo, el límite es $822,375. (¿Comprar una casa más cara? Consulte nuestros Préstamos Jumbo).
• Puntaje de crédito mínimo de 620, en la mayoría de los casos.
• Proceso de solicitud sencillo
• Asistencia personal de oficiales de préstamos amigables
• Los pagos anuales de intereses sobre préstamos hipotecarios pueden ser deducibles de impuestos; consulte a su asesor financiero

No es necesario ahorrar una pequeña fortuna para comprar una casa. Las hipotecas de la FHA requieren pagos iniciales más bajos e incluyen varias otras ventajas financieras.

Los préstamos de la Administración Federal de Vivienda (FHA por sus siglas en inglés) formaban parte del New Deal de FDR. Hoy en día, siguen siendo una gran oferta porque derriban dos grandes barreras para la propiedad de una vivienda. No necesita hacer un pago inicial del 10% o del 20% por su nueva casa, y no necesita un puntaje crediticio casi perfecto. Deje que un profesional hipotecario de Everett Financial le explique cómo, con un poco de ayuda del Tío Sam, podría calificar para estas hipotecas tan asequibles.

• Excelente opción para compradores de vivienda por primera vez
• Pagos iniciales bajos, con un mínimo del 3,5% (se requiere seguro hipotecario)
• Se acepta impírica tan baja como 580
• Los fondos de donación de familiares, amigos o empleadores se pueden utilizar para el 100% del pago inicial o los costos de cierre.
• Hay opciones de hipotecas de tasa fija y tasa ajustable disponibles
• Opciones de refinanciamiento también disponibles

La FHA proporciona seguro a prestamistas como Everett Financial que cubre contra el incumplimiento del préstamo. Todo el proceso de solicitud será manejado por uno de nuestros amigables profesionales hipotecarios.

Ya sea que estás comenzando o eres propietario de una vivienda desde hace mucho tiempo, te ayudaremos a encontrar el préstamo adecuado para tu próxima casa o condominio.

Home Ready®

Si tienes tu impírica lo suficientemente alta y calificas según sus ingresos, la hipoteca HomeReady® de Fannie Mae podría ser la solución para ti.

Quiénes cualifican para el préstamo HomeReady®

• Compradores de bajos ingresos
• Compradores de vivienda por primera vez o repetidos
• Con efectivo limitado para el pago inicial
• Impírica de al menos 620; Si tu puntaje de crédito es de al menos 680, puede obtener precios aún mejores.
• Ingresos suplementarios de alojamiento o alquiler
• Transacciones de compra o refinanciación elegibles

La hipoteca HomeReady® reduce los obstáculos para ser propietario de una vivienda.

• Pago inicial bajo: pago inicial tan bajo como 3 % para compras y refinanciaciones
• Fuentes de fondos flexibles: se puede utilizar para el pago inicial y los costos de cierre sin necesidad de una contribución mínima de sus propias cuentas.
• Seguro hipotecario asequible (MI): requisito de cobertura de MI reducido por encima del 90 % de relación préstamo-valor
• Educación sobre propiedad de vivienda: el curso Framework® en línea lo prepara para gestionar las responsabilidades de ser propietario de una vivienda

HomePossible®

Si califica como prestatario de ingresos muy bajos a bajos, es posible que tenga opciones bajo el programa HomePossible® de Freddie Mac,

Quiénes cualifican para el préstamo HomePossible®:

• Compradores de vivienda por primera vez con historial crediticio limitado o crédito en reconstrucción
• Personas mayores que buscan reducir el tamaño de su vivienda actual
• Recién casados y nuevos graduados con fondos limitados
• Inquilinos con compañeros de cuarto a largo plazo; los ingresos del alquiler se pueden utilizar como ingresos calificados.

La hipoteca HomePossible® puede ayudarle a alcanzar sus objetivos.

• Pago inicial bajo: pago inicial tan bajo como 3 % para compras y transacciones de refinanciamiento sin retiro de efectivo.
• Fuentes de fondos flexibles: los cofirmantes no ocupantes pueden ayudar a los prestatarios a calificar para propiedades de 1 unidad, sin que se requiera una contribución mínima de sus propias cuentas.
• Tipos de propiedades flexibles: PUD, condominios y casas prefabricadas elegibles
• Flexibilidad crediticia: los prestatarios con poco o ningún historial crediticio pueden calificar con una relación préstamo-valor del 95%.

Refinanciar un préstamo existente puede permitirle acortar el plazo de su préstamo, reducir su tasa de interés o reducir su pago mensual.

Nuestros profesionales hipotecarios estarán encantados de guiarle a través del proceso rápido y sencillo.

¿Cómo puede beneficiarle la refinanciación? Depende de los detalles de su hipoteca actual y de sus objetivos financieros a largo plazo. Pero aquí hay algunas razones comunes por las que las personas acuden a Supreme Lending para refinanciar su hipoteca.

Fije tasas de interés más bajas, lo que puede reducir sus cargos por intereses a corto y largo plazo de su préstamo hipotecario.

Cambiar el período de pago, lo que puede resultar en pagos mensuales más pequeños

Eliminar la deuda más rápidamente, liberando dinero para otras necesidades

Pedir prestado contra el valor líquido que han acumulado en su casa (lo que se conoce como “cobro”) para obtener fondos para mejoras en la vivienda y otros gastos de vida.

Si estás buscando un nuevo lugar en el campo o el rancho de tus sueños fuera de la ciudad, un préstamo USDA podría ser una solución para ti.

El Departamento de Agricultura de los Estados Unidos (USDA ofrece programas de préstamos para compradores de vivienda en áreas rurales, incluyendo pequeñas ciudades y suburbios designados.

DESTACADOS DEL PROGRAMA
• No se requiere pago inicial.
• Puntaje de crédito tan bajo como 600.
• Costos de cierre y tasas de interés más bajas.
• Financiamiento del 100% con tarifa de garantía única que puede incluirse en el préstamo.
• Se permiten fondos de regalo y subvenciones de familiares o agencias de asistencia gubernamental.
• Las propiedades elegibles incluyen viviendas unifamiliares, nuevas construcciones, casas modulares, desarrollos de unidades planificadas (PUDs) y condominios elegibles.
• Se requiere seguro hipotecario.
• El ingreso del prestatario no puede exceder los límites de desarrollo rural de USDA para el área.

Puedes verificar para ver si la propiedad es elegible para un préstamo de USDA en el sitio web de USDA o llamar
Supreme Lending.